fortmorein-logo
offices +7 (495) 181-28-80

USD ЦБ 59,14 +0,31
EUR ЦБ 69,47 +0,17
fortmorein-logo

Вопрос / Ответ

Общие вопросы
Что такое ПИФ?

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) представляет собой обособленный имущественный комплекс без образования юридического лица, основанный на доверительном управлении имуществом специализированной управляющей компанией. Цель ПИФ — получение дохода при инвестировании имущества фонда. ПИФ формируется, как правило, из денежных средств инвесторов, то есть пайщиков, каждому из которых принадлежит определенное количество паев.

Договором доверительного управления являются Правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом, зарегистрированные Центральном Банком.

Присоединиться к договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом (ПИФ) можно путём приобретения инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, которые выдаются управляющей компанией, осуществляющей доверительное управление этим паевым инвестиционным фондом.


Все про ПИФ: инвестиционный пай

Инвестиционный пай представляет собой именную ценную бумагу, которая удостоверяет долю владельца в праве собственности на имущество, которое составляет паевой инвестиционный фонд. Кроме того, владелец имеет право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом и право получить денежную компенсацию при прекращении договора доверительного управления ПИФом. А также:

• Инвестиционный пай открытого паевого инвестиционного фонда удостоверяет право владельца этого пая требовать от управляющей компании погашения инвестиционного пая и выплаты денежной компенсации в любой рабочий день.

• Инвестиционный пай интервального паевого инвестиционного фонда удостоверяет право владельца этого пая требовать от управляющей компании погашения инвестиционного пая и выплаты денежной компенсации не реже одного раза в год в течение срока, определенного правилами доверительного управления этим фондом.

• Инвестиционный пай закрытого паевого инвестиционного фонда удостоверяет право владельца этого пая требовать от управляющей компании погашения инвестиционного пая и выплаты денежной компенсации в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об инвестиционных фондах», право участвовать в общем собрании владельцев инвестиционных паев и, если правилами доверительного управления этого фонда предусмотрена выплата дохода от доверительного управления имуществом, то право на получение такого дохода.

Все про ПИФ: достоинства паевых инвестиционных фондов

• На имущество ПИФ не может быть обращено взыскание по долгам управляющей компании и владельцев паев

• Паевые инвестиционные фонды позволяют обеспечивать диверсификацию инвестиционных рисков даже для минимальных инвестиций.

• В ПИФах отсутствует налогообложение прибыли текущих операций, налоги уплачиваются инвестором при погашении (продаже) пая или получения промежуточных выплат.

• ПИФы имеют прозрачную инфраструктуру, кроме того, имущество пайщиков отделено от имущества управляющей компании, учет и хранение этого имущества осуществляет специализированный депозитарий.

• Регулирование деятельности управляющей компании ПИФ и контроль за ней осуществляет Банк России.

Каким образом я могу получать доход с помощью ПИФов?

При внесении денежных средств (или иных активов, в случае указание на это в Правилах доверительного управления фондом) Управляющая компания выдает инвестиционные паи, которые представляют собой именные бездокументарные ценные бумаги, удостоверяющие долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд. Управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего фондом и в его интересах, размещает полученные от владельцев паев денежные средства в ценные бумаги или другие активы (в том числе и в недвижимость), указанные в инвестиционной декларации фонда, с целью получения дохода.


Так как стоимость пая напрямую зависит от стоимости имущества ПИФ, то в случае увеличения стоимости имущества фонда увеличиваются и потенциальные доходы пайщика. Доходы пайщика определяются как разница между ценой приобретения и ценой погашения (продажи) паев. Владелец паев получает доходы в случае погашения (продажи) своих паев, при условии, что стоимость паев выросла за период владения ими.


Согласно российскому законодательству в открытых и интервальных фондах выплата промежуточного дохода не предусмотрена.


Пайщикам, заинтересованным в регулярном получении дохода (по аналогии с процентами по депозиту, или дивидендами по акциям), мы можем порекомендовать периодически проводить частичное погашение (продажу) паев на ту сумму, которую Вы хотели бы получать с определенной периодичностью, а также инвестировать в закрытые паевые фонды, Правилами доверительного управления которых предусмотрены промежуточные выплаты.


Однако существует распространенный психологический стереотип, связанный с тем, что люди не любят осуществлять частичное погашение для получения регулярного дохода. Это воспринимается как «проедание» вложения при том, что выплата дивидендов или процентов по депозиту не воспринимается как уменьшение сделанных вложений. Тем не менее, при выплате дивидендов, как правило, происходит снижение цены акции на сумму выплачиваемого дивиденда. При выплате процентов по депозиту, не происходит их капитализации и увеличения размера вклада, в то время как инфляция непрерывно уменьшает реальную покупательную способность средств, размещенных на депозите.


Приведем упрощенный пример: предположим, у пайщика на начало периода есть 100 паев стоимостью 1 000 руб. за пай. Пусть по итогам рассматриваемого периода стоимость пая увеличилась до 1 300 руб. за пай. При этом часть доходов получена по результатам операций с ценными бумагами (100 руб. на пай), часть в результате переоценки (70 руб. на пай) и часть в результате получения купонного дохода по облигациям и дивидендов по акциям (130 руб. на пай).




Если пайщик в качестве регулярного промежуточного дохода хочет получить только ту часть, которая обеспечена купонным доходом и дивидендами (130 руб. х 100 паев = 13 000 руб.), ему надо погасить 10 паев (которые в этот момент стоят 1 300 руб. за пай). Это равносильно владению ценными бумагами и получению по ним дивидендов и купонного дохода, с той лишь разницей, что дивиденды и купонный доход выплачиваются с периодичностью, определяемой эмитентом, а погашение паев можно совершить тогда, когда это удобно или необходимо пайщику. В открытых паевых инвестиционных фондах приобретение и погашение паев возможно в любой рабочий день, в закрытых паевых инвестиционных фондах погашение возможно в случаях, установленных законодательством, в том числе и по решению Управляющей компании, при наличии такой возможности в Правилах доверительного управления.


Отметим, что при планировании регулярного дохода надо ориентироваться на личный финансовый план. Если человек находится в стадии накопления капитала (работает и регулярно получает текущий доход), то выплата промежуточного дохода для него вообще может быть не актуальна. Особенно с учетом того, что при этом возникает налогообложение. В этот период, наоборот, более правильно увеличивать объем накоплений. В случае если пайщик уже расходует ранее накопленный капитал (например, в пенсионном возрасте), то размер текущих погашений может планово превосходить размер дивидендов, купонных выплат, доходов от совершенных операций и переоценки, полученных на один пай в текущем периоде.

Что такое расходы фонда?

В каждом фонде существуют расходы, оплачиваемые за счет имущества фонда и учитываемые в официальной стоимости пая:

  • вознаграждения компаний, обслуживающих ПИФ (Управляющая компания, специализированный депозитарий и регистратор, аудитор, оценщик),
  • прочие расходы (брокерские услуги, налоги и прочие расходы фонда)

Вознаграждения компаний, обслуживающих ПИФ (Управляющая компания, специализированный депозитарий и регистратор, аудитор, оценщик) выплачиваются за счет имущества фонда. Максимальный размер вознаграждений определяется в процентах от среднегодовой стоимости чистых активов фонда, при этом резерв на выплату вознаграждений начисляется пропорциональными долями в течение всего года и учитывается в расчетной стоимости пая. В случае, если по итогам года фактическая сумма вознаграждений оказалась меньше начисленного резерва, неизрасходованные средства включаются в состав имущества фонда в первый рабочий день следующего года. Если же фактическая сумма вознаграждений оказалась больше начисленного резерва, недостающая сумма оплачивается из собственных средств Управляющей компании.

Прочие расходы, возмещаемые за счет имущества фонда, могут включать расходы по оплате услуг организаций по совершению сделок за счет имущества Фонда, расходы Специализированного депозитария по оплате услуг других депозитариев. Полный перечень прочих расходов указывается в Правилах доверительного управления фонда. Прочие расходы учитываются в расчете официальной стоимости пая по факту их оплаты за счет имущества фонда.

Могу ли я регулярно получать дивиденды по вашему ПИФу?

Согласно российскому законодательству в открытых и интервальных фондах выплата промежуточного дохода не предусмотрено.

Пайщикам, заинтересованным в регулярном получении дохода (по аналогии с процентами по депозиту, или дивидендами по акциям), мы можем порекомендовать периодически проводить частичное погашение паев на ту сумму, которую Вы хотели бы получать с определенной периодичностью, а также инвестировать закрытые паевые фонды, Правилами которых предусмотрены промежуточные выплаты.

Однако существует распространенный психологический стереотип, связанный с тем, что люди не любят осуществлять частичное погашение для получения регулярного дохода. Это воспринимается как «проедание» вложения при том, что выплата дивидендов или процентов по депозиту не воспринимается как уменьшение сделанных вложений. Тем не менее, при выплате дивидендов, как правило, происходит снижение цены акции на сумму выплачиваемого дивиденда. При выплате процентов по депозиту, не происходит их капитализации и увеличения размера вклада, в то время как инфляция непрерывно уменьшает реальную покупательную способность средств, размещенных на депозите.

Приведем упрощенный пример: предположим, у пайщика на начало периода есть 100 паев стоимостью 1 000 руб. за пай. Пусть по итогам рассматриваемого периода стоимость пая увеличилась до 1 300 руб. за пай. При этом часть доходов получена по результатам операций с ценными бумагами (100 руб. на пай), часть в результате переоценки (70 руб. на пай) и часть в результате получения купонного дохода по облигациям и дивидендов по акциям (130 руб. на пай).


Если пайщик в качестве регулярного промежуточного дохода хочет получить только ту часть, которая обеспечена купонным доходом и дивидендами (130 руб. х 100 паев = 13 000 руб.), ему надо погасить 10 паев (которые в этот момент стоят 1 300 руб. за пай). Это равносильно владению ценными бумагами и получению по ним дивидендов и купонного дохода, с той лишь разницей, что дивиденды и купонный доход выплачиваются с периодичностью, определяемой эмитентом, а погашение паев можно совершить тогда, когда это удобно или необходимо пайщику. В открытых паевых инвестиционных фондах приобретение и погашение паев возможно в любой рабочий день, в закрытых паевых инвестиционных фондах погашение возможно в случаях, установленных законодательством, в том числе и по решению Управляющей компании, при наличии такой возможности в Правилах доверительного управления.

Отметим, что при планировании регулярного дохода надо ориентироваться на личный финансовый план. Если человек находится в стадии накопления капитала (работает и регулярно получает текущий доход), то выплата промежуточного дохода для него вообще может быть не актуальна. Особенно с учетом того, что при этом возникает налогообложение. В этот период, наоборот, более правильно увеличивать объем накоплений. В случае если пайщик уже расходует ранее накопленный капитал (например, в пенсионном возрасте), то размер текущих погашений может планово превосходить размер дивидендов, купонных выплат, доходов от совершенных операций и переоценки, полученных на один пай в текущем периоде.

Защита интересов пайщиков
Каким образом осуществляется контроль за деятельностью ПИФа?

Государственное регулирование деятельности управляющих компаний осуществляется Банком России. Управляющая компания может осуществлять доверительное управление паевым инвестиционным фондом только на основании лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданной органом, регулирующим деятельность на финансовом рынке.

Хранение и учет имущества, составляющего фонд, а также контроль за распоряжением этим имуществом осуществляется специализированным депозитарием в соответствии с договором с управляющей компанией. Это минимизирует риски и исключает возможность злоупотребления средствами инвесторов.

Учет всех операций с паями, а также учет права собственности пайщиков на паи ведет Регистратор — лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев инвестиционных паев. Специализированным депозитарием и регистратором для фондов под управлением ООО «УК «Форт Морейн» выступает ДК «Регион». В планах Управляющей компании создание новых паевых инвестиционных фондов специализированным депозитарием и регистратором которых будет выступать АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ». АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ» имеет наивысший рейтинг надежности (долгосрочной кредитоспособности) со стабильным прогнозом А++ от рейтингового агентства РА Эксперт.

Работа каждого ПИФ регулируется Правилами доверительного управления этого фонда — документом, который регистрируется регулирующим органом по финансовым рынкам и четко определяет права пайщиков.

Ежегодно осуществляются аудиторские проверки финансовой и бухгалтерской отчетностикак управляющей компании, так и ПИФа.

Что будет если обанкротится УК? Как защищены средства инвесторов в ПИФе?

В паевых инвестиционных фондах существуют надежные юридические механизмы, нацеленные на сохранность имущества инвесторов и на защиту их от рисков управляющей компании, в том числе от риска банкротства. По закону имущество ПИФов хранится отдельно от имущества управляющей компании. За учет и хранение имущества фонда отвечает специализированный депозитарий фонда, а учет прав пайщиков на это имущество осуществляется регистратором фонда. В фондах под управлением ООО «УК «Форт Морейн» обе эти функции выполняет ДК «Регион». Что касается надежности — ДК «Регион» не является кредитной организацией и потому не несет рисков, связанных с банковской деятельностью.

Таким образом, если Управляющая компания лишается лицензии или банкротится, имущество фонда остается в сохранности. В закрытых фондах специализированный депозитарий фонда организует голосование среди пайщиков по вопросу выбора и передачи имущества в управление другой Управляющей компании. Если в результате голосования новая Управляющая компания выбрана не будет, имущество фонда будет распродано, а полученные денежные средства будут распределены между пайщиками пропорционально владению паев, сами паи будут погашены. В открытых и интервальных фондах специализированный депозитарий занимается реализацией активов фонда и погашением паев без проведения процедуры смены Управляющей компании.

Также в целях защиты пайщиков от злоупотреблений со стороны Управляющей компании в инвестиционных фондах предусмотрены процедуры, согласно которым любой договор с контрагентом Фонда, а так же платеж по договору согласовывается со спец. депозитарием фонда.

Таким образом, учитывая существующие юридические механизмы защиты, имущество фондов под управлением Управляющей компании и интересы пайщиков защищены.

Существуют ли у пайщиков риски потери капитала, связанные с работой контрагентов управляющей компании?

Система управления капиталом, используемая в ООО «УК «Форт Морейн», позволяет практически исключить подобные риски, главным образом за счет использования стратегии полного инвестирования, которая предполагает минимизацию денежных средств при управлении капиталом и, соответственно, максимальное «нахождение» в активах. Чем меньше денег хранится на счетах, тем меньше, в абсолютном выражении, могут быть потери, если у банка возникнут какие-либо затруднения. Также нужно отметить, что совершать злоупотребления с ценными бумагами технически значительно сложнее, чем с деньгами, так как в любой момент времени ценные бумаги имеют владельца, а переход прав собственности на ценные бумаги всегда сопровождается соответствующими документами. Поэтому, как правило, всегда есть возможность отследить цепочку перехода прав собственности на ценные бумаги.

Что касается надежности специализированного депозитария, обслуживающего паевой инвестиционный фонд под управлением ООО «УК «Форт Морейн» —ДК «Регион» то он не является кредитной организацией и потому не несет рисков, связанных с банковской деятельностью.

Приобретение паев
Как купить паи?

Для приобретения паев обратитесь в офис нашей компании  в любой рабочий день.

При себе необходимо иметь:

  • документ, удостоверяющий личность (паспорт или документ, его заменяющий);

  • полные банковские реквизиты рублёвого счёта (наименование банка, расчётный счёт, ИНН банка, корреспондентский счёт, БИК, получатель платежа);

  • свидетельство о присвоении ИНН (при наличии).

Вам будут оформлены:

  • заявка на приобретение паёв (один экземпляр заявки возвращается Вам)

  • заявление на открытие лицевого счёта в реестре владельцев инвестиционных паёв фонда –

  • анкета зарегистрированного лица.

После оформления вышеуказанных документов необходимо перевести денежные средства на покупку паев, на счет, открытый для каждого фонда (реквизиты будут выданы Управляющей компанией).

В управлении ООО «УК Форт Морейн» имеются паевые фонды недвижимости. Узнать минимальную сумму инвестирования в фонда Вы можете, обратившись к специалистам нашей компании.

Информацию о банковских комиссиях, взимаемых при переводе денежных средств в оплату паев фондов ООО «УК «Форт Морейн» Вы можете найти, обратившись в свой банк.

Могу ли я приобрести паи фондов через интернет?

Подача заявки на приобретение паев через интернет пока не предусмотрена действующим законодательством. Подать заявку на приобретение паев Вы можете только в офисе Управляющей компании. После оформления заявки на приобретение паев Вы можете оплачивать паи через интернет при наличии у Вас интернет-банка.

Как рассчитывается стоимость пая?

Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется путем деления стоимости чистых активов фонда на количество инвестиционных паев по данным реестра владельцев инвестиционных паев фонда на момент определения расчетной стоимости. Таким образом, расчетная стоимость пая показывает, какова стоимость доли чистых активов фонда, приходящейся на один инвестиционный пай. Информацию о стоимости пая можно узнать на сайте или в офисе Управляющей компании.

Что является документом, подтверждающим факт приобретения паев?

Регистратор после проведения операции выдачи, погашения и обмена паев предоставляет уведомление об операции по лицевому счету. Документом, подтверждающим право собственности на инвестиционные паи, является выписка из реестра владельцев инвестиционных паев.

В соответствии с Правилами доверительного управления фондов, а также с Правилами ведения реестра регистратора, выписка, предоставляемая в электронно-цифровой форме, направляется заявителю с электронной цифровой подписью регистратора и в Управляющую компанию. Выписка, предоставляемая в форме документа на бумажном носителе, вручается лично у регистратора или у Управляющей компании. При взаимодействии с регистратором ООО «УК «Форт Морейн» использует систему электронного документооборота, т.е. документы по операциям с инвестиционными паями поступают от регистратора в Управляющую компанию в электронной форме. Для получения выписки с Вашего лицевого счета в бумажной форме необходимо обратиться в офис Управляющей компании или в офис регистратора.

Чем отличается процедура приобретения паев для иностранных граждан?

Особенность процедуры приобретения паев для иностранных граждан состоит в том, что документы, предоставляемые для открытия счетов должны быть легализованы на территории Российской Федерации, иметь апостиль (по необходимости) и нотариально удостоверенный перевод на русский язык.

Могу ли я приобрести паи фонда для ребенка?

Согласно Российскому законодательству за детей, не достигших возраста 14 лет, покупку паев может осуществить их законный представитель. Это может быть один из родителей, усыновитель или опекун. Для открытия лицевого счета на ребенка нужно обратиться в пункт приема заявок с паспортом родителя или опекуна, свидетельством о рождении ребенка и реквизитами банковского счета, открытого на представителя или на ребенка.

Приобретение паев на имя ребенка можно рассматривать как вложение в его будущее, т.к. является удобным средством накопления капитала в долгосрочной перспективе. Некоторые также рассматривают такой вид вложений как удобный и прагматичный вид подарка, которым ребенок сможет воспользоваться в будущем.

Погашение паев от лица ребенка, не достигшего 18 лет, требует специального согласия органов опеки. Такой, на первый взгляд отрицательный момент, может оказаться преимуществом, так как в периоды панических настроений и резкого снижения на рынке, может защитить от соблазна погашения, что впоследствии часто оказывается неоправданным решением.

Погашение паев
Как погасить паи?

В открытых паевых инвестиционных фондах погашение паев возможно в любой рабочий день, в закрытых паевых инвестиционных фондах погашение возможно в случаях, установленных законодательством, в том числе и по решению Управляющей компании, при наличии такой возможности в Правилах доверительного управления.

По какой стоимости мне погасят паи и в какой срок я получу денежные средства?

Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на дату окончания срока приема заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на погашение паев.

Для уточнения о сроках приема заявок обратитесь к сотруднику нашей Управляющей компании.

Сумма денежной компенсации рассчитывается как произведение количества погашаемых паев на расчетную стоимость пая.

В случае получения дохода при погашении паев из суммы денежных средств, полученных от погашения, удерживается налог на доходы физических лиц в размере, установленном Налоговым Кодексом РФ (для резидентов 13%, для нерезидентов 30%). Если паи, подлежащие погашению, приобретались частями в различные периоды, в качестве расходов на приобретение паев признаются первые по времени операции приобретения паев.

В чем состоят особенности погашения паев для иностранных граждан?

Сама процедура погашения для иностранных граждан ничем не отличается от процедуры для граждан России, но следует учитывать, что ставка налога на доходы для нерезидентов РФ составляет 30%. Налог исчисляется и удерживается Управляющей компанией в момент погашения паев.

Можно ли при погашении паев перевести деньги на счет другого физического лица?

Нет, нельзя. Сумма денежной компенсации, подлежащая выплате при погашении паев, может переводится только на счет пайщика.

Налогообложение в ПИФах
Как и в каком порядке уплачиваются налоги при операциях с ПИФ?

Налог на доходы инвесторов — физических лиц (НДФЛ) взимается Управляющей компанией при выплате денежной компенсации за погашаемые паи (Управляющая компания выступает налоговым агентом). При погашении паев НДФЛ взимается с суммы дохода, т. е. разницы между стоимостью погашаемых паев и затратами на приобретение паев. Если сумма погашаемых паев меньше или равна сумме затрат, налог не удерживается.


Ставка налога на доходы физических лиц равняется:

  • для резидентов РФ — 13%

  • для нерезидентов — 30%
Информационная поддержка
Как получить консультацию специалиста компании?

Вы можете задать любой вопрос нашим онлайн-консультантам. Задать вопрос онлайн-консультанту можно с любой страницы сайта, нажав на кнопку вызова консультанта, находящуюся в «шапке» сайта.

Также Вы можете обратиться в компанию по телефону +7 (495) 181-28-80

Как я могу отправить пожелание вашей компании?

Если Вы хотите оставить пожелание, пожаловаться или выразить благодарность, воспользуйтесь  формой обратной связи, и Ваше обращение будет напрямую получено руководством компании.

Вопросы по досрочному погашению паев ЗПИФ недвижимости
Я проголосовал против продления срока действия договора доверительным управлением Фондом на общем собрании владельцев инвестиционных паев Фонда. Как мне погасить паи? Мои паи находятся в реестре.

Приняв участие в собрании владельцев инвестиционных паев Фонда и проголосовав против продления срока действия договора доверительного управления Фондом, поскольку было принято решение о продлении Фонда, Вы получили право предъявить требование о погашении принадлежащих Вам паев. Требования о погашении инвестиционных паев подаются в форме заявок на погашение инвестиционных паев.

Владельцы инвестиционных паев Фонда, паи которых учитываются в реестре, могут подать заявку на погашение лично в офисе компании для оформления заявки необходимы актуальные реквизиты банковского счета, принадлежащего владельцу инвестиционных паев, а также актуальные паспортные данные. В случае, если у Вас изменились паспортные данные, перед оформлением заявки на погашение паев необходимо внести изменения в анкетные данные реестра владельцев инвестиционных паев. Для этого необходимо обратиться в офис Управляющей компании.

Кто удерживает НДФЛ при погашении паев? Нужно ли мне будет предоставлять какие-либо документы?

В связи с тем, что принадлежащие Вам паи учитываются на лицевом счете в реестре Фонда, то налоговым агентом, при погашении паев, будет являться ООО «УК «Форт Морейн».

В целях учета Ваших расходов на приобретение паев Фонда при исчислении и удержании НДФЛ Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие Ваши расходы на приобретение, а именно:

  • В случае приобретения паев у физического лица для подтверждения расходов необходимо предоставить договор купли-продажи с физическим лицом, а также расписку продавца о получении всей суммы договора или платежное поручение, подтверждающее факт оплаты приобретенных паев;

  • В случае приобретения паев по договору с юридическим лицом для подтверждения расходов необходимо предоставить договор с юридическим лицом и платежное поручение, подтверждающее факт оплаты приобретенных паев;

  • В случае приобретения паев на бирже для подтверждения расходов необходимо предоставить копию брокерского договора и оригинал отчета брокера* с момента приобретения паев до момента их перевода в реестр.

  • В случае если паи переводились на брокерский счет с последующим возвратом в реестр вне зависимости от того, как они были приобретены, необходимо дополнительно предоставить копию брокерского договора и отчет брокера* за весь период нахождения паев на брокерском счете.

* Если отчет брокера за весь период нахождения паев на брокерском счете является слишком объемным, то вместо него можно предоставить отчеты брокера на даты совершения любых операций с паями, а также выписку по счету депо по паям Фонда за весь период нахождения паев на брокерском счете, подтверждающую, что операции совершались именно в те даты, на которые предоставлены отчеты брокера.

Документы предоставляются в офис ООО «УК «Форт Морейн» в оригинале. Уполномоченный сотрудник компании снимет с них копии и отдаст Вам оригиналы. Отчет брокера в любом случае предоставляется в ОРИГИНАЛЕ.

Обратите внимание, если Вы не предоставите документы, подтверждающие расходы на приобретение паев, то НДФЛ будет удерживаться со всей суммы погашения (за исключением случая, если паи были приобретены по заявке на приобретение и не переводились на брокерский счет).

Когда можно будет подавать заявку на погашение паев Фонда?

В открытых паевых фондах заявки на погашение подаются в любой рабочий день.

Требования о погашении инвестиционных паев в закрытых паевых инвестиционных фондах могут подаваться в случаях:

• в случае принятия общим собранием владельцев инвестиционных паев решения об утверждении изменений, которые вносятся в Правила доверительного управления, или о передаче прав и обязанностей по договору доверительного управления Фондом другой управляющей компании, или о продлении срока действия договора доверительного управления Фондом. Требования о погашении инвестиционных паев могут подаваться лицами, включенными в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании владельцев инвестиционных паев, и голосовавшими против принятия соответствующего решения.

• в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об инвестиционных фондах», погашение инвестиционных паев осуществляется без заявления владельцем инвестиционных паев требования об их погашении.

Заявки на погашение инвестиционных паев закрытого паевого инвестиционного фонда должны приниматься в течение двух недель со дня раскрытия сообщения о регистрации соответствующих изменений и дополнений в правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, а в случае если инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов в течение двух недель со дня следующего за днем регистрации соответствующих изменений и дополнений.

Прием заявок на погашение инвестиционных паев осуществляется Управляющей компанией.

По какой стоимости будет осуществляться досрочное погашение?

В открытых паевых фондах сумма денежной компенсации, подлежащей выплате в случае погашения инвестиционных паев, определяется на основе расчетной стоимости инвестиционного пая на последний рабочий день, предшествующий дате подачи заявки.

В закрытых паевых фондах сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, рассчитывается в соответствии с Правилами доверительного управления фондом и Правилам расчета стоимости активов фонда.